Sàn giao dịch OTC là gì – Có nên giao dịch trên sàn OTC hay không?

Sàn giao dịch OTC là gì? Thị trường OTC

Sàn giao dịch thanh toán OTC (Thị trường OTC). Là sàn giao dịch thanh toán phi tập trung. Nhà đầu tư còn gọi thị trường OTC với nhiều tên khác như thị trường mạng. Đầu tư và chứng khoán tự do, thị trường báo giá điện tử, thị trường phi tập trung.

Trên san OTC, giá tài sản do đôi bên thương lượng với nhau. Còn sàn thị trường chứng khoán tập trung. Thì mức giá của 1 tài sản sẽ cố định ở một thời điểm xác định.

Lúc đầu, thị trường OTC đóng vai trò là một thị trường thứ cấp. Tuy nhiên hiện nay đã tăng trưởng thành thị trường tầm cao cấp. Hoạt động trên các sàn thanh toán giao dịch OTC. Hoặc được điều phối bởi các nhà môi giới OTC. Ở Việt Nam, thị trường OTC được quản lý và chi phối tuân theo Luật chứng khoán.

Ưu điểm của thị trường OTC chính là sự linh hoạt. Trong chế độ lập giá tài sản và giảm thiểu chi phí thanh toán. Ngoài việc trader có thể mua một cổ phiếu tiềm năng với giá thấp. Cả bên mua và bên bán có thể tiết kiệm được nhiều khoản phí (ví dụ: phí quản lý, phí giao dịch).

Một vài ưu điểm và hạn chế của sàn giao dịch OTC

Để có thể nắm bắt được các thông tin cơ bản về sàn chứng khoán này, từ đó đưa ra các quyết định giao dịch tốt nhất .

Những ưu điểm của sàn giao dịch OTC

• Hỗ trợ giao dịch nhanh chóng, không qua sàn giao dịch nên khá linh hoạt không cần tuân thủ các quy định của thị trường chung như Hose, Hnx
• Thanh toán linh hoạt: Thay vì áp dụng thanh toán với quy định T+3 như sàn giao dịch khác thì với sàn OTC bạn có thể thanh toán linh hoạt theo nhu cầu
• Giao dịch nhanh chóng: Không cần phụ thuộc sàn giao dịch, ngày giờ giao dịch bởi có thể trao đổi mua bán bất kỳ lúc nào giữa người mua và người bán
• Sàn có thời gian hoạt động lâu năm, đạt nhiều thành tựu trong hoạt động giao dịch lẫn đầu tư
• Cung cấp số lượng cổ phiếu của thị trường, tìm thấy nhiều mã cổ phiếu tiềm năng, mã cổ phiếu hiếm có trên thị trường chứng khoán
• Cung cấp thông tin thị trường mới nhất, nhanh nhất cho nhà đầu tư
• Giá cả linh hoạt

Hạn chế của sàn giao dịch OTC

Với san OTC tuy có nhiều ưu điểm nhưng cũng không ít hạn chế và khi đầu tư bạn nhất định phải biết nếu không sẽ gặp những rắc rối lớn:

• Sàn giao dịch này có nhiều rủi ro hơn so với thị trường chứng khoán sở giao dịch
• Không có các quy định cụ thể và rõ ràng về giao dịch, nên thị trường không thống nhất
• Cổ phiếu trên đây đôi khi không minh bạch và rõ ràng, gây rủi ro lớn cho nhà giao dịch
• Giá có thể cao và thấp không tuân theo thị trường chung

So sánh sàn OTC với các sàn giao dịch chứng khoán khác

Điểm khác nhau giữa thị trường OTC và thị trường sở giao dịch

Nếu so sánh với thị trường sở giao dịch, cụ thể là sàn chứng khoán HNX và sàn HOSE thì có rất nhiều điểm khác biệt.

Điểm khác biệt giữa thị trường sở giao dịch và sàn OTC

Thị trường OTC

Hoạt động không tập trung qua sàn giao dịch, tiến hành đơn lẻ theo từng loại cổ phiếu

• Giao dịch vào thứ 7, chủ nhật hay ngày lễ đều được
• Thanh toán linh hoạt, ngay sau khi giao dịch chứng khoán đều được
• Cổ phiếu có giá bán, mua biến động theo thỏa thuận giữa người mua và người bán.
• Rủi ro cao
• Quản lý bởi công ty phát hành hoặc VSD quản lý
• Chi phí giao dịch thấp hơn

Thị trường Sở giao dịch 

Hoạt động tập trung qua sàn, đa phần các công ty môi giới đều giao dịch trên 2 sàn này.

• Chỉ giao dịch từ thứ 2 – thứ 6, nghỉ lễ theo quy định
• Tuân thủ quy định thanh toán: T+2 về tiền và T+3 về giao dịch cổ phiếu
• Giá cổ phiếu minh bạch, được niêm yết
• Rủi ro thấp, bởi chủ yếu là các cổ phiếu của các công ty tiềm năng
• Quản lý bởi sở giao dịch chứng khoán
• Chi phí giao dịch và các phí khác cao

Điểm khác biệt giữa sàn UPcom và sàn otc là gì?

Upcom là sàn giao dịch chứng khoán chưa niếm yết hoặc bị hủy niêm yết, có nghĩa là các công ty chưa được niếm yết trên sàn giao dịch Hose và HNX. Sàn UPcom là nền tảng tốt để các công ty chứng khoán chưa niêm yết có cơ hội được niêm yết trên sàn Hose hoặc sàn HNX.

Sản OTC

• Giao dịch cổ phiếu: Thông qua các diễn đàn, qua nhà môi giới, qua các forum=> Khó khăn
• Giá cả không được công khai, được định giá thông qua việc trao đổi thương lượng giữa 2 bên => Giá biến động mạnh
• Rủi ro lớn về mặt pháp lý bởi sàn được quản lý bởi cơ quan chức năng hoặc chính công ty phát hành, nên khi có vấn đề người mua không được bảo vệ.
• Cổ phiếu  trên sàn OTC được nhận định là có tiềm năng hơn so với sàn Upcom, tuy nhiên cũng không hoàn toàn.

Sàn Upcom

• Giao dịch đơn giản: Lệnh mua và bán
• Giá cả công khai, minh bạch
• Được quản lý bởi sở giao dịch chứng khoán Hà Nội, tuân theo quy định của luật chứng khoán nên khi vấn đề người mua được bảo vệ quyền lợi.
• Cổ phiếu trên sàn Upcom chỉ số ít là tiềm năng, vậy nên lợi nhuận thu về là có ít hơn so với sàn OTC

Hướng dẫn cách thức giao dịch cổ phiếu trên sàn OTC

Tìm hiểu giá cổ phiếu trên sàn OTC

Giá cổ phiếu mua bán trên san giao dich otc sẽ không có giá niêm yết mà giá sẽ phụ thuộc vào thỏa thuận và thương lượng giữa 2 bên mua bán, sàn giao dịch chỉ có nhiệm vụ giới thiệu, kết nối người mua và người bán mà thôi.  Tuy nhiên, một số mã cổ phiếu đã được giới thiệu lâu, bên công ty phát hành sẽ đưa ra mức giá cụ thể để người mua tham khảo lựa chọn phù hợp hơn.

Vậy nên nếu như bạn có nhu cầu mua cổ phiếu của công ty nào đó trên sàn OTC thì liên hệ trực tiếp đến bên cung cấp và phát hành cổ phiếu, sau đó đi đến thỏa thuận chung về giá.

Làm cách nào để mua cổ phiếu trên sàn giao dịch OTC

Để mua cổ phiếu hay đăng tin rao bán cổ phiếu trên sàn OTC mọi người đăng ký nhanh qua sàn hoặc đến trực tiếp trụ sở hay chi nhánh của sàn để đăng ký mua, đăng ký ban.

• Truy cập vào website của sàn: sanotc.com
• Sau đó nhấp vào mở tài khoản
• Điền thông tin cơ bản
• Điền thông tin về liên hệ
• Tìm kiếm các mã cổ phiếu được đăng lên trên bảng tin rao bán của sàn OTC, muốn mua mã nào  của công ty nào đó thì nhấp vào nghiên cứu, tìm hiểu thêm. Sau đó tiến hành liên hệ và thỏa thuận giao dịch với bên phát hành cổ phiếu đó.

Mua cổ phiếu trên sàn giao dịch OTC cần những thủ tục gì?

Khi mọi người tiến hành giao dịch trực tiếp, thỏa thuận thì sẽ có thống nhất về hình thức thanh toán, địa điểm và thời gian giao dịch. Có thể là giao dịch với nhau trực tiếp hoặc thông qua môi giới chứng khoán.

Có 2 địa điểm giao dịch:

• Tại công ty chuyển nhượng cổ phiếu: Nhớ mang theo các giấy tờ cá nhân để làm thủ tục
• Tại công ty giao dịch chứng khóa được ủy quyền, trường hợp này mọi người sẽ tiến hành thủ tục với sàn OTC, bên này sẽ chuẩn bị đầy đủ giấy tờ cần thiết, mọi người chỉ cần có giấy tờ cá nhân với tiền là được.

Trader phải đối mặt với những rủi ro gì khi giao dịch trên thị trường OTC?

Cũng như các giao dịch, đầu tư trên sàn giao dịch lớn thì sàn OTC cũng có rất nhiều rủi ro, nhưng các rủi ro này sẽ lớn hơn so với các rủi ro mà bạn phải đối mặt khi mua chứng khoán trên sàn của sở giao dịch.

Rủi ro đến từ các công ty phát hành cổ phiếu

Đa số các rủi ro đều đến từ công ty phát hành cổ phiếu, do là không quản lý bởi sở giao dịch mà do các công ty quản lý hoặc trung tâm lưu ký chứng khoán vậy nên về các quy định trong giao dịch là hoàn toàn do 2 bên thỏa thuận.

Rủi ro có thể là do bản thân cổ phiếu của các công ty bán đó có vấn đề sẵn và đặc biệt là vấn đề tài chính của công ty đó không công khai nên rất khó để biết được nó hoạt động như thế nào, báo cáo tài chính ra sao, có hoạt động phi pháp hay không. Chính vì không minh bạch, không có người thẩm định nên khi mua sẽ gặp rủi ro lớn.

Rủi ro đến từ thị trường

Tất nhiên là tất cả các cổ phiếu đều chịu rủi ro lớn thù thị trường, có thể là tiêu cực hoặc tích cực, nhưng ít nhất với các công ty lớn bạn có thể đưa ra dự đoán được bởi thông tin cập nhật liên tục nhưng đối với các loại cổ phiếu mua trên OTC bạn sẽ khó có thể biết được thông tin bởi thông tin cập nhật rất ít.

Khi thị trường biến động mạnh là cơ hội lớn cho chứng khoán OTC, bởi nó có thể một bước lên mây, nhưng cũng có thể là biến mất hoàn toàn. Vậy nên khi đầu tư cổ phiếu OTC mọi người cần nghiên cứu và phân tích được các rủi ro của nó, để đảm bảo bản thân nắm đầy đủ thông tin.

Rủi ro đến từ tính thanh khoản thấp

Trên các sàn giao dịch thì việc mọi người mua cổ phiếu khá nhanh và tín thanh khoản cũng rất cao bởi sàn đã kết nối sẵn các đơn vị thanh khoản hoặc các công ty phát hành có nhu cầu mua lại cổ phiếu của mình lớn. Nhưng đối với sàn OTC thì khác hoàn toàn, do việc giao dịch sẽ được tiến hành thông qua việc mua đi bán lại, vậy nên khi muốn bán lại bạn phải tìm được người mua.

Chưa kể giá mua bán sẽ không rõ ràng, bạn sẽ bị ép giá khi có các khủng hoảng xảy ra đối với công ty phát hành cổ phiếu đó.

Thị trường OTC tại Việt Nam trong những năm gần đây

Thời gian vừa qua, thị trường OTC trong nước đã giảm bớt mặc dù không đủ độ sốt như mọi năm. Tuy nhiên cổ phiếu OTC là một trong những kênh đầu tư cực kỳ hấp dẫn không hề thua kém những loại cổ phiếu trên thị trường tập trung.

Hiện nay trên thị trường kinh tế Việt Nam có hơn 1 triệu doanh nghiệp lớn nhỏ khác nhau. Nhưng trong số đó chỉ có khoảng vài trăm doanh nghiệp được niêm yết trên sàn tập trung. Con số này chỉ chiếm khoảng 1%.

Hiện nay, sàn OTC đang tạo ra một cơ hội đầu tư cực kỳ đa dạng cho các trader. Bởi nơi đây có thể cho bạn tìm hiểu và mua số lượng lớn mã cổ phiếu OTC với mức giá hấp dẫn. Nếu như phân tích theo hướng chính xác nhất thì thị trường OTC sẽ là nơi giúp các trader tạo được lợi nhuận gấp rất nhiều lần so với cổ phiếu truyền thống.

Trên thực tế thì việc đầu tư OTC hiện đem lại mức lợi nhuận từ cao đến rất cao. Đặc biệt hơn nên kể đến cổ phiếu thuộc lĩnh vực ngân hàng cũng như tài chính. Chẳng hạn như cổ phiếu khởi điểm ngân hàng VPB là 15 000 VND cho một cổ phiếu. Sau OTC đã đẩy lên đến 70 000 VND 1 cổ phiếu.

Các sàn giao dịch OTC hiện nay từ các tổ chức môi giới tại Việt Nam chuyên cung cấp những giao dịch cổ phiếu tại những công ty chưa được niêm yết. Nhưng sàn OTC sẽ không chỉ giới hạn tại cổ phiếu crypto và các sản phẩm phát sinh OTC qua các nhà môi giới uy tín.

Lý do thị trường OTC bùng nổ trở lại

Hiện nay, thị trường OTC phát triển vượt bậc. Quy mô thị trường vô cùng lớn, các thanh toán giao dịch rất chuyên nghiệp. Khối lượng thanh toán giao dịch lớn và tính bảo mật cao.

Tính riêng trên sàn giao dịch SanOTC. Một sàn thanh toán giao dịch OTC có tiếng tại nước ta. Đã có hơn 200.000 nhà thanh toán giao dịch OTC làm việc tích cực.

Giao dịch OTC dần trở thành kênh đầu tư đáng kể song song với thị trường truyền thống. Lý do thị trường OTC bùng nổ. Là do thị trường có không ít tính năng vượt trội, bao gồm:

Giúp nhà đầu tư có nhiều thời cơ giải pháp lựa chọn

Thị trường OTC giúp nhà đầu tư rất có thể tiếp cận được không ít hình thức đầu tư. Giải pháp lựa chọn tài sản đầu tư đa dạng hơn so với các kênh đầu tư tập trung.

Thêm vào đó, thị trường OTC còn có không ít tính năng độc nhất. Ví dụ như hợp đồng phái sinh, CFD, quyền chọn,… Giúp nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư.

Sự phát triển các hàng hóa phát sinh trong chuyên môn cổ phiếu, tài chính, tiền kỹ thuật số

Đầu tư tài chính dần đã trở thành thói quen của hàng trăm nghìn nhà đầu tư trong nước nói riêng. Các doanh mục đầu tư ngày càng mở rộng, tận dụng. Và kết hợp với sự thành lập và hoạt động của rất nhiều hàng hóa phái sinh phụ tùng. Từ đó các kênh đầu tư OTC cũng phát triển theo.

Lấy ví dụ về đồng Bitcoin. Kể từ khi ra đời các sản phẩm phái sinh trên giá Bitcoin từ 2017. Đến nay vốn hóa của các hàng hóa phái sinh này. Đã chiếm đến hơn 30% giá trị thị trường của Bitcoin.

Giới chuyên gia dự đoán rằng trong khoảng 1 năm tới. Thị trường phái sinh Bitcoin (Bitcoin derivative) có khả năng lớn ngang với thị trường Bitcoin chính thống.

Điều này một phần là do số lượng trader đầu tư vào thị trường này ngày càng tăng. Phần khác chính là so sự tiến bộ kỹ thuật trong thị trường OTC. Giúp trader thanh toán giao dịch OTC đơn giản dễ dàng và chuyên nghiệp. Như các thị trường tập trung truyền thống.

Nâng cao tính an toàn và bảo mật

Từ việc là một thị trường cấp thông thường, sàn chứng khoán OTC hiện nay đã được tối ưu, hoạt động tự động. Và bảo mật nhiều lớp, hoàn toàn tương tự như thị trường tập trung.

Thậm chí, một số nhà môi giới thị trường OTC còn chuyên môn Pro hơn khi được ủy quyền. Và điều phối từ các tổ chức quản trị tài chính tin cậy. Do đó, trader có thể yên tâm thanh toán giao dịch trên thị trường OTC.

Tăng thêm sức mạnh cho nhà đầu tư

Trong mấy năm gần đây, thị trường OTC. Đặc biệt đối với thị trường tiền ảo đã phát triển một cách ngoạn mục. Do mang lại nhiều lợi ích cho nhà đầu tư hơn so với thị trường truyền thống.

Với thị trường truyền thống, nhà đầu tư khó có thời cơ nhân phần lãi đã trừ vốn lên nhiều lần. Còn nếu không có số vốn lớn. Ở thị trường OTC, nhà đầu tư có thể dùng đòn bẩy lên đến hàng trăm lần để khuếch đại tiền lời của bản thân.

Giao dịch OTC chỉ thích hợp cho các nhà đầu tư tổ chức và cá nhân sỡ hữu vốn cao? 

Không chỉ những nhà đầu tư có nhiều vốn mới có thể đầu tư thị trường OTC. Bất kể ai có số vốn dù ít dù nhiều cũng có thể tiến hành đầu tư trên thị trường này. Một lý do dễ hiểu bởi khối lượng giao dịch phụ thuộc khá chủ yếu vào bên bán cũng như bên mua.

Chẳng hạn, dựa trên nền tảng tại sàn OTC bạn thậm chí mua được những cổ phiếu của một số ngân hàng. Khối lượng có thể ở mức 1000 cổ phiếu với mức giá 9000 VND cho một cổ phiếu. Điều này có nghĩa là bạn chỉ cần 9 triệu đồng là có thể đầu tư cổ phiếu.

Hoặc bạn đầu tư Bitcoin trên sàn Mitrade, cũng có thể giao dịch với số lô siêu nhỏ là 0.1 lô.  Vậy thì tính ra mỗi giao địch đầu tư chỉ khoảng 20 triệu VND. Còn chưa kể đến bạn còn có thể dùng đến đòn bẩy 1:10 do Mitrade cung cấp cho người dùng. Vậy thì bạn chỉ cần 2 triệu là hoàn toàn có thể bắt đầu giao dịch được rồi.

Điều này cho thấy thực tế bạn không cần phải có số vốn lớn mới có thể đầu tư thị trường OTC. Thị trường OTC mở ra nhiều cơ hội đầu tư với những ai có số vốn thấp, khó tiếp cận các hình thức đầu tư cần nhiều vốn khác.

So sánh nhà môi giới OTC và sàn OTC 

Một điều khá phân vân chính là khi lựa chọn giao dịch chính là lựa chọn qua môi giới OTC hay giao dịch qua sàn.

Đơn vị cung cấp các sản phẩm cổ phiếu OTC, tiền ảo OTC cho các nhà đầu tư chính là sàn OTC và nhà môi giới OTC. Mặc cho cả hai cùng hoạt động trên một thị trường tự do, nhưng sàn sẽ có những điểm khác so với nhà môi giới.

Trên sàn OTC thường bạn sẽ mua bán các sản phẩm tài chính và được sỡ hữu tài sản đó. Chẳng hạn bạn tiến hành mua một Bitcoin (BTC/USD) trên sàn OTC với giá 9000 USD. Ngay lúc này bạn cần thanh toán 9000 USD cùng chi phí giao dịch để sỡ hữu 1 BTC.

Nói chung, sàn OTC là nơi diễn ra mua bán, sở hữu tài sản. Còn nhà môi giới OTC giúp bạn kiếm được lợi nhuận nhờ chuyển động giá trên thị trường. Thông qua đòn bẩy, nhà môi giới OTC giúp bạn bỏ ra số tiền ít hơn hàng trăm lần nhưng khả năng thu lợi vẫn tương đương mua bán sản phẩm thực tế.

Mặt khác, nếu bạn dự định mua một tài sản lớn, lúc này bạn nên cân nhắc lợi ích giao dịch qua nhà môi giới thay vì chọn sàn giao dịch. Một là, khi giao dịch qua sàn giao dịch, thông tin mua bán khớp lệnh sẽ hiển thị trên sàn. Với các giao dịch lớn mà lại hiển thị thông tin như vậy có nguy cơ tiết lộ thông tin cá nhân. Hai là, chi phí giao dịch trên sàn giao dịch thường sẽ cao hơn nhà môi giới.

Giao dịch OTC có mang lại an toàn không? Có nên thanh toán giao dịch Bitcoin trên sàn OTC?

Nếu nhận ra xu hướng thị trường, trader hoàn toàn có thể tận dụng các tiện ích trên sàn OTC. Ví dụ hợp đồng chênh lệch CFD của Mitrade. Để mua khống giá dầu thô và kiếm khoản lợi siêu khổng lồ.

Nói theo cách khác, thị trường dao động càng mạnh, thời cơ sinh lời so với vốn càng lớn.

Đầu tư vàng, cổ phiếu, Bitcoin OTC là mô hình đầu tư hấp dẫn. Còn nguy cơ ít hay nhiều sẽ phụ thuộc nhiều phần vào bản thân, kinh nghiệm của nhà đầu tư.

Kết luận

Bài viết vừa rồi có vẻ đã cung cấp các thông tin cần thiết. Cũng như hướng dẫn bạn đăng ký cũng như giao dịch trên sàn OTC rồi phải không nào. Đồng thời, bài viết trên cũng cung cấp đến bạn đọc những ưu nhược điểm. Cùng những lưu ý khi sử dụng sàn giao dịch OTC. Bỏ túi ngay những lưu ý để không gặp nhiều rắc tối trong quá trình giao dịch tại sàn nhé!

Nếu bạn thấy bài viết này hay và hữu ích hãy chia sẻ nó hoặc để lại bình luận bên dưới nhé! Bạn có những vấn đề cần hỗ trợ hoặc thắc mắc hãy phản hồi bên dưới, Dautucoin24h.com sẽ giải đáp giúp bạn. Cám ơn bạn đã đọc!

(Nguồn – Tổng hợp)